Unser Verständnis von Nachhaltigkeit
Die LAIQON AG ist überzeugt, dass unser Wirtschaftsmodell mit einem geringeren Ressourcenverbrauch und geringeren Schäden für unseren Planeten auskommen muss. Um dieses Ziel zu erreichen, gibt es innerhalb der LAIQON Gruppe ein Nachhaltigkeitskomitee, in dem strategische Themen unter Einbindung der Key-Stakeholder aller Gesellschaften beleuchtet werden. Zudem ist Nachhaltigkeit als fester Tagesordnungspunkt des F1-Führungskräfte-Gremiums der LAIQON Gruppe etabliert.
Unser Anspruch ist es, unseren Kunden in der zunehmend komplexen Nachhaltigkeitsfrage daten- und faktenbasiert weiterzuhelfen und Werte zu generieren – sowohl finanziell als auch in Bezug auf Umwelt- und Sozialthemen.
Nachhaltigkeit ist für uns kein Trend, sondern ein zentraler Bestandteil verantwortungsvoller Vermögensverwaltung. Wir verbinden datengetriebene Innovation mit klaren Werten, damit unsere Investmentlösungen nicht nur heute wirken, sondern langfristig Mehrwert für unsere Kunden schaffen.
ESG
Für den eingeleiteten Transformationsprozess leistet das Finanzwesen aufgrund der Allokations- und Multiplikatorfunktion einen wichtigen Beitrag. Nachhaltigkeit ist unserer Auffassung nach inzwischen zum sogenannten Mainstream in allen Bereichen des Finanzwesens geworden, nicht zuletzt auch in der Vermögensverwaltung mit entsprechend dynamischem Wachstum bei nachhaltig gemanagten Vermögen und Fonds. Als Standard nachhaltiger Anlagen hat sich die Begrifflichkeit „ESG“ etabliert. Diese drei Buchstaben stehen für die drei nachhaltigkeitsbezogenen Verantwortungsbereiche von Unternehmen Environment, Social und Governance.
Nachhaltigkeit bedeutet unserer Auffassung nach aber mehr als nur einzelne Produktangebote. Es geht um ein erweitertes Verständnis treuhänderischer Verantwortung. Dies folgt unserer Überzeugung, dass Nachhaltigkeit für Investoren zu einem weiteren Entscheidungsfaktor in der Anlageentscheidung geworden ist.
Integration, Transformation, Wirkung
Innovativ und zukunftsgerichtet
Die Nachhaltigkeitsstrategie von LAIQON ist am Pariser Klimaabkommen, der Einhaltung der UN-Global-Compact-Prinzipien und an den UN-SDGs ausgerichtet. Sie setzt dabei auf „Integration“ von Nachhaltigkeitsfaktoren für bessere Anlageentscheidungen, „Transformation“ von Geschäftsmodellen sowie auf „Wirkung“ über gezielte Investments und Interaktion mit Unternehmen (Impact).
Wir verstehen Nachhaltigkeit übergreifend auf drei wesentlichen Umsetzungsebenen:
1. Umsetzung in allen drei Geschäftsfeldern
2. Spezielle Fonds und Investmentlösungen
3. Übergreifende Verankerung
LAIQON orientiert sich bei seinen aktuellen und geplanten Anlagelösungen unter anderem an den 17 SDGs mit dem Schwerpunkt auf die Transition der Unternehmen. Ziel dieses zukunftsorientierten Ansatzes ist es, unter Einhaltung des Pariser Klimaschutzabkommens eine klar messbare Wirkung auf die SDGs zu erzielen. Ein weiterer Bestandteil ist dabei die Transparenz über die wesentlichen nachteiligen Auswirkungen von Anlageentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren (Principal Adverse Impacts, PAIs).
Positionierung
Gemäß Aufstellung und Produktstrategie der LAIQON Gruppe soll das gesamte Wealth Produkt- und Lösungsportfolio des Konzerns bestmöglich Artikel 8 und 9 der Offenlegungsverordnung SFDR entsprechen. Dabei erkennen wir an, dass jeder Strategieansatz individuell ist und Artikel 8 und 9 keine Kategorisierung darstellt oder Nachhaltigkeitsanspruch suggeriert. Zu dem Zweck haben einige unserer Publikumsfondsstrategien sich der externen Zertifizierung durch das FNG-Siegel unterziehen lassen, andere Fonds haben eine Mindestquote nachhaltiger Investitionen, die über unterschiedliche Wege abgebildet werden können. Durch ihren Namenszusatz unterliegen einige Publikumsfonds der LAIQON Gruppe der ESMA-Leitlinie für nachhaltigkeitsbezogene Fondsnamen.
Verständnis zum Einsatz von Derivaten innerhalb LAIQON in Bezug auf Nachhaltigkeitsaspekte
Einige Publikumsfonds, die von den Gesellschaften der LAIQON als ausgelagerter Finanzportfolioverwalter gesteuert werden, haben eine Mindestquote sogenannter Nachhaltiger Investitionen. Diese leiten sich zum gegenwärtigen Stand nach Artikel 2, 17 der (EU) 2019/2088 Offenlegungsverordnung ab. Dabei gehen wir für Teile unserer Publikumsfonds in den Einheiten der SPSW Capital GmbH, LAIC Vermögensverwaltung GmbH oder der MFI Asset Management GmbH wie folgt vor:
- Sustainable Development Goal (SDG) Impact Assessment: Hier ist ausschlaggebend, ob das SDG Impact Rating in einer der 17 SDGs gemäß ISS Sustainability Solutions signifikant positiv (das heißt: größer als 5.0) ist, solange es in einer anderen Kategorie nicht signifikant negativ ist. Wir verwenden das SDG Impact Rating, da es auch die Geschäftstätigkeit der Unternehmen reflektiert und nicht nur die hergestellten Produkte (wie am Beispiel des SDG Solutions Assessment) – einige SDGs sind in unseren Augen produktseitig schwierig investierbar
- Klimastrategie durch validierte Klimaziele (SBTi) und / oder Bestandteil einer Paris Aligned Benchmark (PAB): Die Mindestausschlüsse für die PAB sind in Artikel 12 (1) Mindeststandards für EU-Referenzwerte für den klimabedingten Wandel und für Paris abgestimmte EU-Referenz geregelt
- Green / Social / Sustainability / EU Green Bonds oder sogenannte Climate Transition Bonds. Die Bedeutung dieser Anlageform für Rentenprodukte oder Mischfondsprodukte ist enorm. Der Markt für grüne Anleihen hat sich in den letzten 10 Jahren enorm entwickelt
Sollte ein Unternehmen eines der oben genannten Kriterien erfüllen und sich als nachhaltige Investition qualifizieren, so müssen alle PAIs für diese Investition berücksichtigt werden. Im Bereich von Anleihen (use-of-proceeds Bonds, UoPs) ist dies – mit Ausnahme von schweren Verletzungen internationaler Normen oder Herstellung kontroverser Waffen – auf der Ebene der finanzierten Aktivität zu berücksichtigen. Letzteres erfolgt u.a. auf Basis von second party opinions oder ESG-Ratings des UOPs.
Die Ermittlung der Positivlisten, die für die Teilmenge des Fonds zugrunde gelegt werden, liegt beim Head of Group Sustainability der LAIQON AG. Die Prüfung der Einhaltung ist allgemeiner Teil der Anlagegrenzprüfung.
Vor dem Hintergrund der ESMA-Leitlinie für nachhaltigkeitsbezogene Fondsnamen müssen Fonds mit Nachhaltigkeitsbezug im Fondsnamen eine Mindestquote nachhaltiger Investitionen aufweisen. Je nach Auslegung der Kapitalverwaltungsgesellschaft beträgt diese Quote 50%.
Fonds, bei denen o. g. Ansatz zum Einsatz kommt, sind folgende mit entsprechender Mindestquote:
Aktienfonds
- LF – AI Equity Impact EU (80%)
- LF – AI Equity Impact US (80%)
- LF – Green Dividend World (80%)
Mischfonds
- LF – Global Multi Asset Sustainable (80%)
- LF – WHC Global Discovery (10%)
- Selection Rendite Plus (30%)
Rentenfonds
- LF – ASSETS Defensive Opportunities (15%)
- LF – Sustainable Yield Opportunities (50%)
- LF – Dynamic Yield Opportunities (15%)
Datenquellen: Die Einschätzung zu Green, Social, oder Sustainability Bonds stammt von Bloomberg. Der Validierungsstatus über die Science Based Target Initiative kommt direkt von deren Website. Übrige Datenpunkte zu SDG-Beiträgen stammen von ISS-ESG.
Dieses Dokument beschreibt Haltung und Vorgehen der lizensierten Rechtseinheiten innerhalb von LAIQON wie mit kontroversen oder geächteten Waffen umgegangen wird.
LAIQON Investitionspolitik bzgl. Hersteller kontroverser Waffen (DE)
LAIQON Investment policy regarding controversial weapons (EN)
Mit dem vorliegenden Dokument ‚Umsetzung von Nachhaltigkeit‘ stellt die LAIQON ihre Nachhaltigkeitsstrategie, deren bisherige Umsetzung sowie Ambition und Erwartungshaltung dar.
Umsetzung von Nachhaltigkeit bei LAIQON (Juni 2023)
Die vorliegende ‚Engagement Richtlinie‘ zeigt unseren Ansatz zum Dialog mit Unternehmen, den wir als Teil unserer treuhänderischen Verantwortung betrachten.
Das vorliegende Dokument zu internationalen Normen zeigt die Haltung der LAIQON gegenüber UN Global Compact oder anderen sozialen Standards.
Unsere Positionierungen zu den wichtigsten Nachhaltigkeits-Themen
Folgende Partnerschaften sind wir für eine konsequente Umsetzung unserer Nachhaltigkeitsstrategie eingegangen.
Wir richten unseren Investmentprozessan den PRI (Principles for Responsible Investment) aus.
PRI sind eine 2006 gegründete Investoreninitiative in Partnerschaft mit der Finanzinitiative des UN-Umweltprogramms UNEP und dem UN Global Compact. Ziel der Initiative ist es, die Auswirkungen von Nachhaltigkeit für Investoren zu verstehen und die Unterzeichner dabei zu unterstützen, diese Themen in ihre Investitionsentscheidungsprozesse einzubauen. Die LAIQON AG ist gesamthaft Unterzeichnerin der PRI, die Mitgliedschaft gilt für alle Rechtseinheiten.
Mehr Informationen finden Sie hier
Den PRI-Report finden Sie hier
Sprechen Sie uns gerne an, falls Sie Interesse an unserem Assessment Report haben:
Wir sind Mitglied im CDP (vormals Carbon Disclosure Project). CDP ist eine gemeinnützige Organisation. Sie wurde mit dem Ziel gegründet, ein globales Offenlegungssystem für Umweltdaten zu betreiben. Unter anderem verifizieren wir Daten unseres Hauptanbieters mit den Offenlegungen von Unternehmen auf dem CPD-Portal.
Der FNG-Siegel hat sich in den letzten Jahren zunehmend als Qualitätssiegel für nachhaltige Investmentfonds in Deutschland etabliert. Angesichts der Angebots-Schwemme von nachhaltigen Fonds ist eine externe und unabhängige Prüfung des Inhalts und der Qualität der Nachhaltigen Geldanlage ein Element, um ein glaubwürdiges Produktangebot zu gewährleisten. Hier leistet unserer Auffassung nach das FNG-Siegel wertvolle Vorarbeit.
Mehr Informationen finden Sie hier
Die MFI Asset Management GmbH ist seit 2017 Mitglied im Forum Nachhaltige Geldanlagen. Insbesondere ist der Head of Group Sustainability Mitglied in der Arbeitsgruppe Europa.
Seit 2025 ist LAIQON Fördermitglied von Ökofinanz-21 – einem Netzwerk für nachhaltige Vermögensberatung. Darunter sind Mitarbeitende der LAIQON Gruppe auf Herbst- oder Frühjahrstagungen mit Fachvorträgen vertreten
Seit 2025 ist die LAIQON Gruppe Informationsmitglied im BVI
Seit Dezember 2024 ist die LAIQON AG als einer der Partner der Datenplattform Dataland aktiv. Dataland nimmt sich zum Ziel, durch KI-Unterstützung effizienter und schneller ESG-Daten von Unternehmen zu erheben und Vermögensverwalter gemeinsam an der Verifizierung arbeiten zu lassen.
Frankfurter Erklärung
Wir bekennen uns zusammen mit über 50 Banken, Unternehmen, Hochschulen und Nichtregierungsorganisationen zu dem Ziel, nachhaltige Infrastrukturen im Finanzsystem zu schaffen.